광주 기업 부채 ‘경고등’…코로나 이후 광역시 중 최고 2019년말 16조8천억→2022년 30조9천억 급증 中企 부채·한계기업 증가…상환 능력은 약화 임채만 기자

2023년 06월 12일(월) 20:28

사진=아이클릭아트

광주 기업들의 재정 상태에 경고등이 켜졌다. 기업 부채가 전국 광역시 중 코로나19 이후 가장 큰 폭으로 증가했기 때문이다. 특히 지역 내 중소기업 부채 증가율이 대기업보다 12% 이상 높은 데다, 부채 누적도 심화하면서 존립 위기를 맞고 있다. 이에 효율적인 중소기업 자금 지원 방안을 마련하고 기업 부채 모니터링을 강화해야 한다는 지적이 일고 있다.

12일 한국은행 광주전남본부 강재훈 경제조사팀 조사역의 조사연구보고서 ‘광주전남지역 기업부채 현황 및 특징’에 따르면 광주 기업 부채는 2019년말 16조8천억원 대비 2022년말 기준 30조9천억원으로 84.1% 증가했다.

광주 기업 부채 증가율은 2019년 10%대로 낮아졌다가 2021년 25.6%까지 오른 이후 최근까지 20% 안팎의 높은 수준을 기록하고 있다.

광주 기업 부채의 특징은 ▲중소기업 빠른 증가 ▲높은 건설·부동산업 비중 ▲부동산업 중심 높은 자기자본 대비 부채비율 ▲부채 상환능력 약화 ▲취약기업·한계기업 증가 등을 꼽을 수 있다.

광주 중소기업 부채 증가율은 2018-2022년 연평균 25.5%로 대기업 13.4%보다 12.1%p 높았다.

중소기업은 대기업에 비해 높은 차입금 의존도, 낮은 수익성 등으로 향후 금융비용에 대한 이자 부담이 증대될 경우 상환 능력이 약화될 우려가 크다.

기업 부채 업종별로는 부동산업(46.0%)과 건설업(20.2%) 비중이 높았다.

특히 부동산업의 자기자본 대비 부채 비율은 319.3%로 과다 부채기업 기준인 200%를 휠씬 상회했다.

부동산업의 경우 업종 특성상 부채 규모가 크고 최근 PF대출 위험 등으로 비우호적인 차입 여건이 형성되고 부동산시장 부진이 지속되는 등 향후 부실 위험이 증대될 가능성이 높은 상황이다.

영업이익으로 이자 비용을 충당하지 못하는 취약기업은 코로나19 이전인 2019년말 38.6%에서 2022년말에는 43.2%까지 상승했다.

부채 상환능력이 크게 떨어진 한계기업도 2019년 말 11.9%에서 2022년말 19.4%로 늘었다.

이처럼 광주 기업들의 부실 위험성이 커지면서 잠재 리스크 관리를 위한 선제 대응이 요구되고 있다.

한국은행 광주전남본부 관계자는 “개별기업은 재무 건전성 관리를 위해 기업 지원 정책 등을 적극 활용하고 금융기관은 기업의 채무 상환능력과 생존 가능성에 대한 정교한 평가 체계를 구축해야 한다”며 “지방자치단체와 유관기관은 일부 취약기업의 일시적 유동성 경색이 신용리스크로 전이되지 않도록 시의적절한 자금 지원 방안을 강구해야 한다”고 강조했다.

이 관계자는 또 “지자체, 지역 유관기관 등과 협력해 효율적인 중소기업 자금 지원 방안을 마련하고 금융지원협의회, 중소기업 CEO간담회 등을 통해 지역 기업의 업황, 재무 건전성 등에 대한 모니터링을 강화할 계획”이라고 덧붙였다.

/임채만 기자