光銀, 디지털 기반 ‘자금세탁방지시스템’ 전면 재구축 고객확인의무·모니터링 등 업무 전반 고도화 임채만 기자

2023년 10월 30일(월) 20:16

광주은행은 최근 금융거래의 디지털화, 자금세탁 범죄의 고도화에 적극 대응하기 위해 ‘자금세탁방지(AML)시스템’을 전면 재구축했다고 30일 밝혔다.

광주은행은 국내외 규제 환경을 반영하고 업무 프로세스 전반을 개선하기 위해 ▲고객확인의무(KYC) ▲고객위험평가(RA) ▲거래모니터링(TMS) ▲내부통제(IC) ▲무역이상거래방지(TBML) 부문 등 자금세탁방지 업무 전반에 대한 고도화를 이뤄냈다.

특히 인공지능(AI) 기반 분석을 통해 고객별 자금세탁 위험도를 정밀 평가하고, 거래 모니터링 및 의심거래 분석을 효율적으로 수행할 수 있도록 구축했으며, 로봇업무자동화(RPA)를 확대해 질적 생산성 필요 업무에 집중할 수 있도록 개선했다.

광주은행 김재춘 준법감시인은 “자금세탁방지시스템 전면 재구축을 통해 자금세탁 위험을 더욱 체계적으로 관리하고, 법규 준수 및 글로벌 금융제재(Sanctions) 리스크에 선제적 대응이 가능할 것으로 기대된다”고 전했다./임채만 기자